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初心者のための資産運用講座
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投資信託の選び方【2026年版】

投資信託は目的・資産配分・商品・販売会社の順に選ぶ

情報基準日：2026年7月16日

「安定型」「積極型」という名称だけでは、実際の下落幅や投資先は分かりません。使う時期、許容損失、必要な資産クラスを決め、同じ分類の商品を目論見書で比較します。

選定の5段階

  1. 生活防衛資金と近く使う資金を除く。
  2. 目的、期限、目標額、積立額を決める。
  3. 株式・債券等の配分と為替ヘッジを決める。
  4. 投資対象、リスク、費用、運用、分配、償還を比較する。
  5. 取扱い、NISA、積立、認証で販売会社を選ぶ。

ページ案内

一次情報

クレカ積立・ポイント特典の確認方法

カード積立や保有残高のポイントは、還元率、対象カード、月額上限、対象ファンド、付与日、期限が変更されます。特典だけで販売会社やファンドを決めず、信託報酬・実質費用、カード年会費、積立の解約・変更日、NISA対象を同じ基準日で比べます。

実質価値は「使い切れる予定のポイント−年会費−不要な追加支出」で見積もります。運用損益は市場と費用で変動し、ポイントは運用利回りを保証しません。比較手順は投資信託の販売会社比較をご覧ください。