投資信託の選び方では、投資信託を購入する際にどんな視点で投資信託をチョイスしたり、具体的に絞込みを行っていくべきかについて、一例としていくつかの方法やピックアップ法を紹介していきます。
投資信託というものは、それぞれが様々な「特色」を持っているのが特徴です。市場に連動する、新興国に投資をする、エマージング国に投資をするなどリスクもリターンも様々です。そうした投資信託に投資をするのであれば、投資家サイドとしても投資信託を通じてどんなことを実現したいのかをある程度明確にしておかなければ投資をすることができません。
そこで、投資信託の選び方では、様々な目的別に投資信託をチョイスするためのエッセンスを紹介していきます。
投資信託選びをする第1に運用自体の安定性(安全性)をどの程度にしたいのか?というものが一つ目のポイントとなります。絶対的な安全性というものは投資信託ありませんが、中でも安定性の高いものから、株式投資よりもハイリスクなものまで多数あります。まずは自分の運用方針を考えましょう。
>>安定運用か積極運用か?
投資信託を選ぶ場合、ファンドマネージャーの積極的な売買によるアクティブ型の投資信託と、市場の指標(日経平均など)と連動するインデックスファンドがあります。まずは、アクティブとインデックスのどちらがあなたに向いているのかをチェックしましょう。
>>アクティブファンドかインデックスファンドか?
投資信託の収益は大きく「分配金」と「値上がり益」の二つがあります。一方で両方を完璧に満たすような投資信託はありません。自身として分配金重視の投資スタンスなのか、値上がり益を重視する投資スタンスなのかをある程度決めておきましょう。
>>分配金重視か値上がり益重視か?
投資家にとっての良い投資信託、販売者にとって良い投資信託は実は違います。銀行員や証券マンが勧めてくる「いいファンド」というのは売り手(販売者)である銀行や証券会社にとって都合の良い投資信託であって、投資家にとってもよいものとは限りません。
このことは投資信託に投資をする上では絶対に知っておきたい点です。じゃあ、実際に投資家にとって良いファンド(投資信託)とはどんなものなのでしょうか?
>>投資家にとっての良い投資信託、販売者にとって良い投資信託
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