安定運用か積極運用かを決める

安定・積極という名称を最大損失と配分に置き換える

情報基準日：2026年7月16日

「安定運用」に法的な共通定義はなく、債券中心でも損失が生じます。「積極運用」も利益を約束しません。過去の最大下落、資産配分、為替、費用を見て、生活に支障なく保有できる範囲を決めます。

国内債券と海外株式など異なる資産を一つの利回り順位に混ぜません。同じ資産・指数・為替条件で、費用、運用のずれ、純資産、償還条件を比較します。

カード積立や保有残高のポイントは、還元率、対象カード、月額上限、対象ファンド、付与日、期限が変更されます。特典だけで販売会社やファンドを決めず、信託報酬・実質費用、カード年会費、積立の解約・変更日、NISA対象を同じ基準日で比べます。

実質価値は「使い切れる予定のポイント−年会費−不要な追加支出」で見積もります。運用損益は市場と費用で変動し、ポイントは運用利回りを保証しません。比較手順は投資信託の販売会社比較をご覧ください。

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